Démarchage bancaire et financier et Conseil en investissements financiers : Depuis la loi de sécurité financière du 1er août 2003 PDF

UBS est une société de services financiers dont démarchage bancaire et financier et Conseil en investissements financiers : Depuis la loi de sécurité financière du 1er août 2003 PDF sièges sont à Bâle et à Zurich, en Suisse. 2 821 milliards de franc suisses en 2016.


La vente de produits bancaires et financiers par le moyen du démarchage et la prestation de conseil en investissement financiers sont deux activités professionnelles de nature différente qui font à ce titre l’objet de deux réglementations distinctes. Pourtant, dans les faits, la vente de tels produits est la plupart du temps précédée de la délivrance d’un conseil ; de même, lorsque le conseil est exercé en tant qu’activité principale, il n’est pas rare que sa mise en œuvre se concrétise par une allocation d’actifs. Le conseiller peut alors se muer en démarcheur. Le législateur lui-même a tiré les conséquences de l’imbrication de ces deux activités en organisant un parallélisme entre le démarchage bancaire et financier et le conseil en investissement financiers, et en créant des liens étroits entre ces deux activités. Afin de conserver l’esprit voulu par le législateur, il a paru pertinent à l’auteur de présenter ces deux régimes dans un même ouvrage, sous un angle à la fois descriptif et didactique. L’auteur met en évidence les points qui font débat et les enjeux juridiques et pratiques qui y sont attachés. Pour chacun des deux thèmes, il propose des pistes de réflexion et des voies opérationnelles de mise en œuvre. Cet ouvrage intéresse un large public : les professionnels du démarchage et du conseil dans les domaines bancaires et financiers au sein des établissements financiers, les conseillers en gestion de patrimoine indépendants,, les professions réglementées du droit et du chiffre (avocats, notaires, experts-comptables) ; il s’adresse également aux magistrats, juristes d’entreprises, enseignants, chercheurs, étudiants en droit ou en filières commerciales et aux spécialistes en organisation, en stratégie (cabinets de consultants, directions commerciales, directions marketing et de la stratégie). Les directions des ressources humaines, les organisations professionnelles sont également concernées par le sujet.

Ses activités principales sont les activités de banque privée, banque d’investissement et gestion de fortune. Le montant total de ses actifs s’élève à 935 milliards de francs suisses en 2016. Ces entreprises ont finalement fusionné au cours du temps pour former les trois prédécesseurs majeurs de l’UBS : Union de banques suisses, Société de banque suisse et Paine Webber. En 1871, ces six banques ont créé ensemble avec le Frankfurter Bankverein une société anonyme: le Basler Bankverein.